Вот живет себе человек и радуется, что свободен от всех долговых обязательств, имеет счет в Банке и т.д., но в один прекрасный день звонят сотрудники службы безопасности Банка с просьбой погасить имеющуюся задолженность и просрочку за кредит, который вы не получали. К сожалению такие истории встречаются довольно часто.
Что же произошло? Как такое стало возможным?

А произошло следующее: сотрудники кредитного отдела с определенными наклонностями вступили в сговор и оформили выдачу кредита наличными по имеющимся в Банке копиям ваших документов. Сумма оформляется такая, чтобы отсутствовало требование о наличии поручителей и была упрощенная система одобрения и выдачи.

Конечно, возникает проблема — снять деньги через кассу Банка, но тут в ход идут личные дружеские отношения (обычно кассиры даже не догадываются о том, что это махинация), а также всевозможные уловки, типа — клиент — это хороший знакомый кредитного специалиста, даже друг или родственник, и он задерживается, поэтому просит выдать деньги этому кредитному специалисту и т.д. и т.п.

Вы находитесь в зоне риска если:

  • у вас открыт вклад в небольшом региональном банке с сомнительной репутацией, особенно если отсутствует онлай-Банк, где через интернет вы имеете доступ ко всем своим счетам и кредитам;
  • вы подавали пакет документов на получение крупного кредита и вам отказали;
  • являлись поручителем по кредиту, в выдаче которого отказали.

Во всех этих случаях в Банке остаются копии документов с образцами вашей подписи, которые необходимы для оформления от вашего имени кредита для выдачи наличными на сумму, которая будет соответствовать вашей платежеспособности и по которой существует упрощенная система одобрения и выдачи.
Поэтому необходимо периодически проверять свою кредитную историю. Получить эту информацию можно несколькими способами:

  • в банке;
  • у нотариуса;
  • в БКИ;
  • в почтовом отделении с услугами телеграфа;

Услуга предоставляется платно, например, через Сбербанк ОнЛайн, но 1 раз в 12 месяцев проверку можно провести бесплатно (это чисто гипотетически).

А вот как обезопасить себя работникам Банка от непреднамеренного участия в махинациях, читайте в статье Как, работая в Банке, понять, что сотрудники проводят мошеннические операции

Поделиться